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マネーロンダリングとは図解でわかりやすく仕組みを解説!!

マネーロンダリングとは図解でわかりやすく仕組みを解説!!

マネーロンダリングとは?

マネーロンダリングという言葉が最近耳にすることがありますが、そのしくみなんかはあまり深くは考えたことがないと思います。

そこで、マネーロンダリングとは?ということで、図解でわかりやすく説明していきたいと思います。

 

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マネーロンダリングとは?

 

不正行為・違法行為によって得られた資金の出どころを分らなくさせる行為のこと。銀行口座間で資金移動を何度も行うといった方法が広く知られている。

マネーロンダリングが行われると、その資金は正当に得られたものと区別が付かなくなり、資金の流通経路を遡って出どころを解明・摘発することも困難になる。マネーロンダリングを阻止することは、犯罪撲滅のための重要な取り組みとなっている。

引用:https://www.weblio.jp/content/%E3%83%9E%E3%83%8D%E3%83%BC%E3%83%AD%E3%83%B3%E3%83%80%E3%83%AA%E3%83%B3%E3%82%B0

もっとわかりやすく表現してみると、

マネーロンダリング(資金洗浄)とは、犯罪などで手に入れた「汚れたお金」をあたかも一般的に正しいと思われる取引で手に入れたお金で、「正しい、汚れていないお金」だとカモフラージュするために行われる行為です。

そのお金が正しい取引のお金にすり替わるので、「資金洗浄」とも呼ばれます。

マネーロンダリングとは、何かの犯罪のときにしか使われない言葉なので、意識して聞いていると悪いことをした事件のときに使われている言葉ということに気づくはずです。

 

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マネーロンダリングとは?図解で説明

なかなか言葉でいくら詳しく説明しても、余計に難しくなっていくだけなので、わかりやすくひと目で理解していただくには図解がもっとも効果があるので、図解で確認してみましょう。

今回は、台湾で一般の社員が25億円という大金を横領してマネーリンダリングで資金洗浄していた疑いの場合で説明します。
もっとも単純な方法で、資金洗浄と言えるのかというくらい単純な方法ですが、お金をすり替えるという意味では合っているので、マネーロンダリングということで図解したいと思います。

これが、もっとも単純に説明した図解になります。

悪いことをしたお金

一般的に売られている商品を購入 (時計やバッグなど)

購入した商品をヤフオクなどで販売

現金を手に入れる。

 

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どうしてマネーロンダリングをするのか?

なぜマネーロンダリング(資金洗浄)を行うかということになりますが、いくつかの理由があります。

もっとも代表的というか主な理由は、悪いことをして手に入れたお金を万が一見つかったとしてもそのお金を没収されないために行うことが多いです。

元々のお金は悪いこと、犯罪などを犯して得たお金なので、通常は見つかれば没収されますね。
そうなると、そのお金は使えなくなってしまうので、もし犯人が捕まったとしても仲間や家族が使えるお金がなくなってしまいます。
出所したときでも使えるお金になっているので、悪いことで入手したお金は大方マネーロンダリングで違うお金にすり替えるということです。

マネーロンダリングの事例

マネーロンダリングは図解したような商品に一旦変化して、再度お金に変化するようなパターンなど複数の方法があって、その主なパターンを紹介しましょう。

■カジノ

カジノを使ったマネーロンダリングです。

Aさんが不正なお金をカジノで賭けをして負けると、一旦カジノでお金が流れます。
その後に他の人Bさんがカジノで賭けて勝つとその人にお金が流れます。

するとBさんが現金をてにすることになって、AさんとBさん、カジノ側がグルになっていればBさんのカジノで勝ったお金にすり替わるということです。

■株

不正なお金をで株を購入して、大損をしない程度に少しずつ株を売ると、現金が手に入ります。
すると、株の売却益というお金にすり替わるということです。

■電子マネー

不正なお金でiTunes CardやAmazonのギフト券などの電子マネーに一旦変化させて、それをオークションで転売するという方法もよく使われます。
今回の台湾の資金洗浄もこのような手口だったのではないかと思われます。

これだと一般的な人たちも手軽に行える方法なので、よく使われるようですね。

 

 

まとめ

もっとも単純なマネーロンダリングを図解しながらわかりやすく説明してきましたが、ご理解できましたでしょうか。

本来もっと複雑にしくみを利用して資金洗浄を行なっているので図解のような簡単な手順ではないことがほとんどですが、イメージとして分かりやすいように図解しています。

一番怖いのは、知らないうちにこのマネーロンダリングに巻き込まれることです。

何か怪しい依頼があった時はしっかりと確認して行うことをオススメします。

まずは、このマンーロンダリングのしくみを知ることで犯罪の共謀になることを防げると考えます。

最後までお読みいただきましてありがとうございます。

 

 

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